لوریج چیست و لوریج 1:1 به چه معناست؟
لوریج چیست؟ شاید این کلمه را در بازار های مالی و دنیای ارز دیجیتال بارها شنیده و دوست داشته باشید بدانید که کارایی آن دقیقا چیست؟ در این مطلب به توضیح کامل ماهیت لوریج و مسائل مرتبط با آن پرداخته‌ایم.
لوریج چیست و دقیقا چه کاربردی دارد؟
معامله گران با کمک اهرم یا leverage می توانند از کارگزاران یا بروکرها اعتبار بگیرند. آنها به واسطه اعتبار دریافتی، این فرصت را پیدا می کنند تا سرمایه بیشتری وارد معاملات خود کرده و سود احتمالی حاصل از آن را ارتقا می دهند.
به بیان دیگر لوریج یا اهرم به استفاده از نوعی وام برای به حداکثر رساندن ِسرمایه و سود حاصل از آن در یک معامله گفته می شود. معامله گرانی که نقدینگی چندانی در اختیار ندارند، معمولا سود کمی از طریق معاملاتشان به دست می آورند. این مشکل به واسطه لوریج حل می شود.
کلمه‌ی اهرم یا leverage عموما در بازارهای مالی همچون فارکس و بازار ارز دیجیتال بیشتر از سایر حوزه ها به کار بُرده می شود، اما این مفهوم مختص این بازارها نیست. هر شخص یا شرکتی با دریافت وام(اعتبار) برای جلو بردن فعالیت های اقتصادی خود می تواند از «مزایای معاملات اهرم دار» بهره مند شود. اهرم در حوزه های مختلفی مورد استفاده قرار می گیرد که برخی از آنها شامل موارد زیر می شوند.
- استراتژی کسب و کار.
- تبلیغات و فروش.
- مهندسی و مکانیک.
کاربرد اهرم چیست؟
کاربرد Leverage یا اهرم در تمامی حوزه ها من جمله بازار های مالی، افزایش میزانِ سرمایه‌ی اولیه در یک معامله برای رسیدن به سودِ بیشتر است. مثالی که در ادامه آورده می شود می تواند درک بهتری از کاربرد اهرم به شما ارائه کند.
فرض کنید یک معامله گر یا تریدر قصد دارد با 100 دلار سرمایه یک معامله جدید را آغاز کند. او سود خود را در این معامله 10 درصد در نظر می گیرد. پس از پایان معامله، دارایی کل او 110 دلار خواهد بود. این کاربر در صورتی که از لوریج استفاده کرده و میزان آن را 10 در نظر بگیرد و وارد معامله شود، کل سرمایه ای که در اختیار خواهد گرفت 1000 دلار خواهد بود. با کسب رشد 10 درصدی قیمت، کل سرمایه او تا ارزش 100 دلار ارتقا پیدا خواهد کرد. کاربر بعد از خروج از این معامله، 1100 دلار سرمایه در اختیار خواهد داشت. این رقم را با مثال اول مقایسه کنید تا تفاوت را درک کنید. البته این مثال سمت مثبت ِماجراست. در تمامی معاملات اهرم دار امکان ضرر کردن وجود دارد. اگر از اهرم در معاملات خود استفاده کنید، ضرر بیشتری هم نصیب تان خواهد شد. بهتر است مراقب باشید و برای کسب سود هنگفت، بخش اعظمی از سرمایه خود را از دست ندهید.
آشنایی با مفهوم لوریج 1:1
سوال بسیاری از کاربران این است که لوریج 1:1 به چه معناست؟ لوریج 1:1 به معنای رابطه‌ی یک به یک است. اهرم 1:1 به این معنی است که به ازای هر 1 دلاری که در حساب معاملاتی خود دارید، می توانید تا 1 دلار در بازار فارکس معامله کنید. به عبارت دیگر، شما بدون هیچ اهرمی معامله می کنید. این روش به عنوان معامله بدون حاشیه شناخته می شود. وقتی با اهرم 1:1 معامله می کنید به این معناست که از سرمایه خود برای معامله استفاده می کنید و هیچ پولی از بروکر مورد نظرتان برای انجام معاملات اعتبار نمی گیرید. در نتیجه، هیچ سود مازادی از معاملات خود دریافت نمی کنید.
برای درکِ این مفهوم بهتر است اهرم a:b در نظر بگیرید. در این مثال، a میزانِ کلِ سرمایه ای است که شخص معامله گر برای شروع ترید یا معامله در نظر می گیرد. این میزان سرمایه همان 100 دلاری است که در مثال بالا به آن پرداختیم. در عین حال، b کل میزان پولی است که او از طریق اهرم یا لوریج می تواند وارد معامله کند. اگر یک معامله گر 100 دلار سرمایه داشته باشد و برای معامله خود لوریج 1:10 تعیین کند، بدان معناست که می تواند در کلیه‌ی معاملاتی که ارزششان 1000 دلار است وارد شود.
جهت مقایسه بهترین صرافی ارز دیجیتال خارجی و بروکرها بر روی مطلب کلیک کنید.
انواع لوریج کدام است؟
حالا که با مفهوم و کارکرد لوریج آشنا شدیم، بهتر است انواع آن را بشناسیم.
- معامله اسپات: در این نوع معاملات که ساده ترین نوع ترید به حساب می آید، از لوریج استفاده نمی شود. کاربرد این نوع معامله در بازارهای بورس و ارز های دیجیتال است، به این صورت که قیمت یک دارایی در لحظه پرداخت شده و به صورت آنی دریافت می شود.
- معاملات فیوچرز: در این نوع معاملات لوریج، قراردادی میان فروشنده و خریدار بسته می شود. در این روش هزینه در زمان حال پرداخت شده و تحویل ِدارایی در آینده در زمان از پیش تعیین شده انجام می‌پذیرد.
- معاملات اختیاری: در این روش معامله، اختیار و اجازه‌ی فروش یا معامله یک دارایی در زمان آتی بین خریدار و فروشنده تعیین می شود. قیمتی که در قرارداد میان فروشنده و خریدار مشخص می شود، بسیار کمتر از قیمت اصلی است. پس از اینکه سرمایه گذار معامله را در آینده انجام داد، باقی مانده پول را با توجه به شرایط از پیش تعیین شده در قرارداد به فروشنده پرداخت می کند. در مواردی هم ممکن است وی از انجام فروش منصرف شود که سرمایه گذار مجبور می شود از جیب خود هزینه کند.
- معاملات مارجین: این روش معامله درست شبیه معاملات اسپات است و در آن معمولا از اهرم استفاده می شود. کاربران و معامله کنندگان در این روش می توانند وام دریافت کرده و میزان دارایی های خود را افزایش دهند. میزان ِاهرمِ تعیین شده در معاملات مارجین از معاملات فیوچرز کمتر است.
مزایا و معایب لوریج چیست؟
برای اینکه درک بهتری از چیستی مزایا و معایب لوریج به دست آورید، این بخش را به صورت خلاصه و سرراست برای شما توضیح می دهیم.
مزایا
- با وجود کمترین نوسان می توان سود حاصل از انجام یک معامله را چند برابر کرد.
- بخشی از سرمایه برای انجام سایر معاملات باز خواهد ماند.
- برای باز کردن معاملات بزرگ می توان از طریقِ بخشی از سرمایه اقدام کرد.
- در صورتی که دانش و تجربه کافی برای استفاده از اهرم در معاملات داشته باشید، می توانید سودهای قابل توجهی به دست آورید.
راحت ترین صرافی ارز دیجیتال خارجی و بروکرها کدام است؟ برای بررسی بر روی مطلب کلیک کنید.
معایب
- با کمترین و کوچکترین کاهش قیمت ممکن است ضرر های هنگفتی نصیبتان شود.
- احتمال اینکه کل سرمایه تان از دست برود وجود دارد (مارجین کال).
- در صورت باز ماندن و عدم به پایان رسیدن معاملات، نیاز به پرداخت کارمزد دارید.
پاسخ به چند سوال رایج (FAQ)
- لوریج مناسب کدام است؟ لوریج بالا بهتر است یا پایین؟
نحوه یافتن لوریج (Leverage) مناسب به سرمایه گذار یا معامله گر بستگی دارد. برای سرمایه گذاران محافظه کار یا افراد نوپا، اهرم پایین به اندازه‌ی 5:1 یا 10:1 می تواند انتخاب خوبی باشد. افرادی که ریسک پذیر تر هستند و تجربه کافی در این زمینه دارند می توانند اهرم معاملاتی خود را 50:1 یا حتی 100:1 تعیین کنند. براساس هدف و میزان ریسکی که می توانید متقبل شوید، اهرم معاملاتی تان را تعیین کنید.
- انتخاب معاملات اهرم دار برای کدام گروه از تریدرها مناسب تر است؟
معمولا لوریج بالا برای سرمایه گذاران با تجربه و لوریج پایین برای سرمایه گذاران مبتدی و محافظه کار مناسب است. برای انتخاب لوریج حتما میزان ریسک پذیری، استراتژی معاملاتی، وضعیت مالی و تجربه خود را مد نظر قرار دهید.
- برای ورود به معاملات اهرم دار باید چه ویژگی هایی داشته باشیم؟
اگر شرایط زیر را دارید، می توانید به سراغِ این نوع از معاملات بروید.
- شناخت کامل و دقیقی از معاملات اهرم دار دارید.
- توانایی و تجربه کافی برای تحلیل روند بازار را در اختیار دارید.
- سرمایه تان را مدیریت می کنید و با اصول و قوانین آن آشنایی دارید.
- اهل ریسک کردن برای دریافت سود هستید.
- از احتمال وقوعِ ضرر های هنگفت ِمعاملات اهرم دار آگاهی دارید.
بدون دیدگاه